# 투자 기록 자동화 방법 사용 후기 | 장단점·비교·추천 대상 정리
ETF나 월배당 중심의 장기 투자를 하고 있다면, “언제 무엇을 얼마에 사고 팔았는지”, “총 수익은 얼마인지” 등 투자 기록을 체계적으로 관리하는 게 점점 중요해집니다.
하지만 엑셀이나 수기로 관리하다 보면 시간이 오래 걸리고, 누락이나 착오가 생기기도 하죠. 그래서 ‘투자 기록 자동화 시스템’ 같은 도구를 고민하게 됩니다.
이 글에서는 제가 직접 사용해본 투자 기록 자동화 시스템의 기능, 장단점, 다른 도구와의 비교를 통해 어떤 투자자에게 적합한지까지 정리해 보았습니다.
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## 투자 기록 자동화 시스템이란 무엇인가?
‘투자 기록 자동화 시스템’은 이름 그대로 주식, ETF, 리츠 등의 자산 운용 내역을 자동으로 가져와 분석하고 시각화해주는 플랫폼입니다.
**투자 내역을 자동으로 불러오고 정리해주는 기능**을 중심으로 만들어졌으며, 특히 자주 거래하지 않는 **장기 투자자, 월배당 위주 ETF 투자자**, 간편한 현황 파악을 원하는 투자자에게 적합합니다.
### 주요 기능
1. **계좌 연동 자동화**
– 국내 증권사 API 연동으로 실시간 투자내역 수집
2. **배당 내역 자동 정리**
– 월별·분기별로 배당 발생 내역을 자동 분류
3. **수익률 및 투자금 추적**
– 종목별 수익률, 총 수익, 평단가 등 자동 계산
4. **지표 시각화 대시보드**
– 포트폴리오 구성, 섹터별 투자 비중 등을 시각적으로 제공
5. **엑셀 파일로 내보내기**
– 투자 리포트를 엑셀로 간편 추출 가능
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## 실제 사용해보며 느낀 장점
### 1. 매번 기록하지 않아도 돼서 ‘시간 절약’
직전에는 엑셀로 투자내역을 일일이 기록했는데, 이제는 매주나 월별로 로그인만 해도 모든 데이터가 들어와 있어 편리했습니다.
시간이 부족한 직장인 투자자에게는 상당한 시간 절약 효과가 있습니다.
### 2. 장기 투자용 포트폴리오 분석에 유용
간단하게 전체 자산의 수익률, MDD(최대 낙폭), 종목별 비율 등을 보여줘서, 리밸런싱 시 참고하기 좋았습니다.
특히 월배당 ETF를 여러 개 가지고 있을 경우, 어떤 ETF가 실제로 ‘안정적 배당 흐름’을 유지하는지 확인할 수 있었습니다.
### 3. 배당 기록 자동화가 만족스러움
배당이 발생할 때마다 자동으로 정리되어, 수동 입력할 필요가 없고 소득 흐름을 쉽게 추적할 수 있었습니다.
이 기능은 특히 매달 배당을 받는 월배당 투자자에게 큰 장점입니다.
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## 사용하면서 아쉬웠던 점
### 1. 증권사 연동 범위 제한
일부 중소형 증권사 계좌는 아직 연동이 어렵습니다. 예를 들어 토스증권이나 일부 비상장 종목을 다루는 플랫폼은 지원하지 않았습니다.
### 2. 초보자에겐 초기 세팅이 어렵게 느껴질 수 있음
초기의 계좌 연동이나 종목별 분류 기준을 설정하는 과정은 다소 복잡했습니다. 사용법에 익숙해지기까지 약간의 학습 시간이 필요합니다.
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## 다른 도구·플랫폼과 비교
### 1. 머니스캔 vs 투자 기록 자동화 시스템
머니스캔은 종합 자산관리 앱에 가까워 소비, 금융, 투자까지 모두 다룹니다. 그러나 ‘투자 기록’만 놓고 보면 디테일이나 배당 기록 정확도는 떨어지는 편입니다.
반면 ‘투자 기록 자동화 시스템’은 **ETF와 배당 투자에 최적화된 기능**을 중심으로 제공되기 때문에, 불필요한 기능 없이 투자에 집중할 수 있었습니다.
### 2. 구글 스프레드시트 수작업
많은 투자자들이 자작 스프레드시트를 쓰지만, 자동화가 되지 않기 때문에 지속적인 관리가 부담입니다.
실수 가능성도 있고, 모바일에서 접근성이 떨어지는데 비해, 해당 플랫폼은 **웹/모바일 UI 둘 다 최적화**되어 있습니다.
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## 이런 투자자에게 추천합니다
### ✅ 추천하는 대상
– ETF 중심의 장기 투자자
– 달마다 배당을 받으며 ‘현금 흐름’을 체크하고 싶은 투자자
– 수익률, 배당, 포트폴리오 변화 등을 자동 추적하고 싶은 직장인 투자자
### ❗신중해야 할 경우
– 단기 매매를 많이 하는 트레이더
– 다양한 자산군(예: 해외 부동산, 비상장 투자)에 분산 투자 중이라 모든 자료를 연동하기 어려운 경우는 확인이 필요합니다.
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## 결론
‘투자 기록 자동화 시스템’은
**ETF·배당 중심 장기 투자자의 투자 흐름을 손쉽게 시각화하고 정리하는 데 최적**의 도구입니다.
직장인 투자자처럼 시간은 부족하지만 데이터 기반의 자산관리를 원한다면 충분히 고려할 만한 가치가 있습니다.
선택 시에는 **내가 사용하는 증권사 연동 가능 여부와 투자 습관**에 맞는지 확인하는 것이 중요합니다.
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