# 투자 기록 자동화 방법 사용 후기 | 장단점·비교·추천 대상 정리
ETF나 월배당 투자처럼 장기적으로 자산을 운용하는 투자자들에게 ‘기록’은 빼놓을 수 없는 과정입니다. 하지만 종목 매수·매도 내역을 일일이 엑셀에 입력하거나 수기로 정리하는 건 시간도 많이 들고, 여러 계좌를 동시에 관리하는 사람에게는 곧 스트레스로 이어지기 쉽죠.
그래서 요즘 관심이 높아진 것이 바로 **‘투자 기록 자동화 시스템’**입니다.
이 글에서는 제가 실제 사용해 본 투자 기록 자동화 시스템의 기능과 장단점, 다른 서비스와 비교한 차이점까지 세세히 다뤄보았어요. 이 플랫폼이 어떤 투자자에게 잘 맞는지도 명확히 알려드릴게요.
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## 투자 기록 자동화 시스템이란 무엇인가?
‘투자 기록 자동화 시스템’은 여러 증권 계좌나 거래 플랫폼에서 **투자 내역을 자동으로 불러와 정리해주는 도구**입니다. 크게 보면 자산 관리 앱의 한 종류지만, 투자 기록에 더 특화되어 있다는 점이 특징이에요.
### 👉 주요 목적:
– **수동 기록의 번거로움 해소**
– 누적 투자 내역과 실현/미실현 손익을 **한눈에 정리**
– 포트폴리오의 리밸런싱 여부를 데이터 중심으로 검토 가능
### 👉 어떤 투자자를 위한 도구인가?
– ETF, 월배당, 리츠 등 **장기 보유형 자산**을 운용하는 투자자
– 여러 증권사를 동시에 이용하면서도 **포괄적인 자산 흐름을 알고 싶은 사람**
– 수익률뿐 아니라 **평균 매수단가·배당 내역 관리**에 관심 있는 사람
### 👉 주요 기능 요약:
1. **자동 거래 불러오기** (Open API 연동 또는 Excel 업로드 지원)
2. **평단가, 수익률 자동 계산**
3. **배당금·이자 내역 분류 및 시각화**
4. **포트폴리오 시계열 분석** (잔고·수익률 변동 그래프)
5. **거래 메모 추가 및 태그 분류 기능**
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## 실제 사용해보며 느낀 장점
1. **정리 스트레스가 확 줄었다**
평소에는 목표 리밸런싱 비중을 유지하려고 해도 ‘지금까지 얼마나 투자했나’, ‘이 종목 손실이나 수익이 몇 %인가’를 파악하려면 거래일별로 따져봐야 했습니다.
이 시스템에서는 거래 내역이 자동으로 누적되면서 각 종목의 **목표 수익률 대비 현재 상태**가 실시간으로 나옵니다.
2. **매도 시점 판단에도 도움**
예를 들어 총 세 번에 걸쳐 매수한 ETF의 수익률이 각각 다르다면, 인출이나 리스크 관리 차원에서 수익이 큰 순서로 매도 판단할 수 있죠. 이게 수동 정리에선 꽤 까다롭습니다.
3. **배당 수익 확인이 쉬움**
ETF 배당은 은근 누락되기 쉬운 항목인데, 이 플랫폼은 자동으로 분류해주고 **월별·분기별 배당 그래프**로 보여줘서 월배당 투자자에게 매우 유용했습니다.
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## 사용하면서 아쉬웠던 점
– **모든 증권사 API 연동은 불가능**
대표 대형 증권사 몇 곳은 원활하게 연동되지만, 일부 증권사는 수동 업로드 혹은 엑셀 백업을 요구합니다. 크롬 확장 프로그램을 이용해도 간헐적인 오류가 있었어요.
– **직관적인 UI는 아님**
처음 접하면 배당 필터, 잔고 관련 항목 구성이 복잡해 초보 투자자에게는 적응 시간이 좀 필요합니다.
– **구독 모델 기반**
무료 버전에서는 일부 기능에 제한이 있습니다. 투자 금액이 크지 않다면 유료 구독이 필수적이라고 느끼지는 않을 수도 있습니다.
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## 다른 도구·플랫폼과 비교
### 1. **삼프로 투자노트** vs 투자 기록 자동화 시스템
삼프로 투자노트는 투자일지를 중심으로 한 수기 작성 기반이라 **심화 기록에는 좋지만 자동화 기능은 부족**합니다.
반면 ‘투자 기록 자동화 시스템’은 실시간 데이터 기반으로 실패 확률 없이 **정량 데이터 분석이 강점**입니다.
### 2. **뱅크샐러드**나 **토스**와의 차이
두 서비스는 **전체 자산 현황**을 한눈에 보여주지만, 심화된 ETF 수익률·배당 분석은 상대적으로 약합니다.
ETF 자산의 포트폴리오 리밸런싱이나 주기적 비교를 원한다면, **전문 도구인 이 시스템이 더 적합**합니다.
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## 이런 투자자에게 추천합니다
### ✅ 추천 대상:
– **배당 ETF, 월배당 주식 등 장기 투자 중심의 분산 투자자**
– 다양한 계좌와 거래내역을 하나로 묶어 **투자 흐름을 정리하고 싶은 사람**
– 매수/매도 판단에 있어 **정량 데이터를 참고하는 사람**
### ⚠️ 신중해야 할 대상:
– 단기 트레이딩 위주의 투자자 (별도 자동화 툴이 더 나을 수 있음)
– 모든 거래를 앱 하나에 통합하는 것이 **불안하거나 익숙하지 않은 사용자**
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## 결론
‘투자 기록 자동화 시스템’은 단순히 거래를 기록하는 걸 넘어서, 각 종목과 전체 자산이 시간에 따라 **어떻게 움직이고 있는지 시각적으로 보여주는 도구**입니다.
장기 투자자라면 결국 중요한 건 ‘흐름의 추적’인데, 이 플랫폼은 그 과정을 번거롭지 않게 만들어줍니다.
**투자 자산이 많아질수록, 기록은 자동화하는 것이 오히려 리스크 관리의 기본**이라고 느꼈습니다.
선택 기준은 아래와 같아요:
– 자동화된 기록 정리를 원한다면 → 사용 추천
– 수기로도 충분하다고 느끼면 → 활용 빈도가 낮을 수 있음
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## 📌 함께 보면 좋은 글
– [ETF 포트폴리오 관리 방법](#)
– [월배당 ETF 관리 전략](#)
– [투자 기록을 자동화하는 방법](#)