# 투자 기록 자동화 방법 사용 후기 | 장단점·비교·추천 대상 정리
ETF, 월배당, 장기 투자를 이어가다 보면 ‘나의 자산이 지금 어디에, 어떻게 분산되어 있는지’ 확인하는 일이 점점 번거롭게 느껴집니다. 엑셀 수기로 기록해두는 것도 하루 이틀이지, 시간이 지날수록 누락되거나 흐름을 놓치기 쉽죠. 그래서 요즘 많은 투자자들이 **투자 기록 자동화 방법**을 찾고 있습니다.
‘투자 기록 자동화 시스템’은 바로 이런 문제를 해결하기 위해 만든 도구입니다. 하지만 자동화 도구도 종류가 많고, 구조가 복잡한 경우도 있어, 어떤 도구가 나에게 맞는지 비교·검토가 꼭 필요한 시점입니다. 이 글에서는 **실제 사용자의 시선에서 장단점은 무엇인지**, **다른 도구와는 어떤 차이가 있는지**, 그리고 **어떤 투자자에게 적합할지** 정리해드립니다.
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## 투자 기록 자동화 시스템이란 무엇인가?
**투자 기록 자동화 시스템**은 말 그대로 ETF, 주식, 월배당 상품 등을 **자동으로 추적하고 기록해주는 플랫폼**입니다. 각종 거래 내역, 포트폴리오 상태, 수익률, 배당 현황 등을 **직접 입력하지 않아도 자동으로 기록하고 시각화**해주는 것이 핵심 기능이에요.
이런 플랫폼은 수기로 엑셀을 관리했던 분들, 또는 여러 증권사에 분산 투자하고 있어서 정보 통합이 어려운 분들을 위해 설계됐습니다. 특히 장기 투자자나 월배당 ETF 투자자처럼 ‘흐름을 지속적으로 추적하고 싶은’ 분들에게 큰 도움이 됩니다.
**주요 기능은 다음과 같습니다:**
– **증권사 연동 기능**: NH, 키움, 미래에셋 등 다양한 증권사 계좌를 통합 연동
– **자동 거래 내역 수집**: 매매, 배당, 매입단가 등을 자동으로 기록
– **포트폴리오 시각화**: 자산 분포, 국가별/섹터별 투자 비중이 차트로 표시됨
– **수익률 분석**: 개별 종목 및 전체 포트폴리오 기준의 수익률 제공
– **배당 추이 추적 기능**: 월별/연간 배당금 변화도 자동 반영
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## 실제 사용해보며 느낀 장점
**1. 사용이 간편하다**
처음에는 계좌 연동이 어렵지 않을까 걱정했는데, 생각보다 간단했습니다. 보통 5~10분 정도면 주요 증권사 계좌가 모두 연동됐고, 이후에는 따로 손댈 필요 없이 자동으로 자료가 업데이트됐습니다.
**2. 나의 ‘투자 흐름’을 한눈에 볼 수 있다**
엑셀에서는 투자 흐름을 직접 만들어서 봐야 했지만, 이 시스템에서는 처음 로그인만 해도 포트폴리오 비중, 수익률, 시간대별 변화 그래프 등을 시각화해줘서 훨씬 직관적이었습니다.
**3. 장기 투자에 최적화된 구조**
먼저 어떤 항목이 꾸준히 배당을 주는지, 어떤 종목의 수익률이 들쭉날쭉한지 등을 장기 지표로 확인할 수 있었습니다. ‘시간이 지남에 따라 쌓이는 성과’를 시각적으로 볼 수 있다는 점이 동기부여가 되었습니다.
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## 사용하면서 아쉬웠던 점
물론 완벽한 도구는 아니었습니다.
**1. 특정 증권사가 지원되지 않는다**
대부분의 국내 증권사는 연결 가능한데, 일부 해외 투자 플랫폼(예: 인터랙티브 브로커스)은 연동이 어려웠습니다. 해외 ETF 위주로 투자하신 분들은 수기로 일부 입력해야 할 수도 있습니다.
**2. 고급 기능은 유료로 제공된다**
기본 기능은 무료지만, 세부 리포트 다운로드, 세금 추정 기능 등은 유료 플랜에서만 제공됩니다. 단순한 기록만 필요한 분에게는 무리가 없지만, 보다 정밀한 리포트를 원하는 경우 추가 비용을 고려해야 합니다.
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## 다른 도구·플랫폼과 비교
유사한 도구로는 **쿼터스(Quarters)**, **티클(Tickle)** 등이 있습니다.
각 도구별 특징을 간단히 비교해보면 다음과 같습니다.
| 도구명 | 특징 | 추천 대상 |
|——–|——|————|
| 투자 기록 자동화 시스템 | 자동화 관리에 최적화, 실시간 포트폴리오 확인 | ETF, 월배당 중심의 장기 투자자 |
| 쿼터스 | 자동 투자 기능 포함, 포트폴리오 백테스트 제공 | 투자 전략 실험하고 싶은 초보/중급자 |
| 티클 | 자동 저축 + 마이크로 투자 연계 | 투자 입문 단계의 초보자 |
**단순히 기록과 자산 추적을 원하는 분**이라면 투자 기록 자동화 시스템이 직관적이고 최적화된 선택입니다. 반면 투자 전략 기능, 자산 추천 등을 원한다면 쿼터스 같은 앱도 검토할 수 있습니다.
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## 이런 투자자에게 추천합니다
✔ 추천하는 경우:
– ETF나 월배당 ETF를 **매월 정기적으로 매입하는 장기 투자자**
– 여러 증권사에 분산 투자하고 있어 **통합 관리가 필요한 분**
– 엑셀 수기로 투자 내역을 작성하다 **지속 관리에 부담을 느꼈던 분**
⚠ 신중해야 하는 경우:
– **해외 증권사 중심으로 투자하는 경우**
– **수익률보다 자산 배분 전략이나 종목 추천이 더 필요한 분**
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## 결론
**투자 기록 자동화 시스템**은 ‘꾸준히, 오래’ 투자하기 위해 필요한 관리의 수고를 줄여주는 도구입니다. 꼭 투자 금액이 크지 않더라도, 시간과 에너지를 절약하는 가치 하나만으로도 충분히 사용할 이유가 있습니다.
특히 ETF, 월배당 ETF, 장기 투자 성향이라면 투자 흐름을 시각적으로 확인하고 배당 추이까지 자동 정리해주는 이 시스템은 ‘투자를 버텨내는 힘’을 키우는 데 도움 됩니다.
**선택 기준 요약:**
– 자동 거래 내역 연동이 필요한가?
– 포트폴리오 변화를 장기적으로 관리하고 싶은가?
– 복잡한 기능보다 사용 편의성과 시각화가 중요한가?
위 세 가지에 ‘그렇다’라고 답했다면, 이 도구는 한 번쯤 써볼 만합니다.
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